KMyMoney – peněžní deník a plátci

20. 7. 2010 | Petr Bravenec | Návody | 6798×

Minule jsme si připravili KMyMoney pro řádné používání, dneska si ukážeme, jak pracovat s peněžním deníkem. Abychom si vytvořili jednoduchý přehled o svých financích, nepotřebujeme toho znát více.

Obsah

• Práce s peněžním deníkem
  • Popis formuláře
• Plátci
• O čem si přečtete příště

Práce s peněžním deníkem

Do peněžního deníku se dostaneme poklepáním na název příslušného účtu. KMyMoney nám tuto možnost maximálně ulehčuje a nabízí hned na úvodní stránce hezký přehled účtů. Těžko dáte dohromady všechny účtenky za útraty v hotovosti byť i jen za týden dozadu. Ale máte-li kreditní kartu, můžete si do účetnictví navést položky z posledního výpisu. Mít v začátcích přehled o kreditní kartě měsíc dozadu se může hodit – nákupy z minulého měsíce budete platit dnes, a nákupy, které platíte kreditní kartou nyní, budete platit až příští měsíc. V přehledu účtů poklepejte na účet pojmenovaný Kreditní karta.

Popis formuláře

V peněžním deníku najdete množství informací. Začneme shora.

Hned na prvním řádku, ještě nad seznamem jednotlivých transakcí, je roletové menu pro výběr účtu. Protože jsme vybrali účet poklepáním na jeho název v seznamu účtů, nemusíme se tímto menu zabývat.

Druhé pole, Search (hledání), je o cosi zajímavější. Hledání funguje jako filtr, který vypíše v seznamu transakcí pouze takové, které obsahují hledaný řetězec. Funguje to na celou transakci. V seznamu je sice napsáno „Lidl“ (jediný zobrazený textový řetězec), ale protiúčet transakce je „Domácnost:Potraviny“ a v poznámce je napsané „Chleba“. Když do pole pro vyhledávání napíšeme Lidl, v seznamu uvidíme všechny položky utracené v Lidlu (logické). Když do pole napíšeme Potraviny, uvidíme v seznamu všechny položky utracené za potraviny. Stejným způsobem bude vyhledaný i chleba napsaný v poznámce. Velikost písmen přitom nerozhoduje, problém není ani s češtinou.

V dalším poli můžete filtrovat seznam podle stavu transakce. Stavy si vysvětlíme později – nyní vám jen poskytnu informaci, že stav se zobrazuje v seznamu transakcí ve sloupci nadepsaném „C“.

Pod seznamem transakcí je formulář pro vlastní zadávání transakcí. V horní části formuláře je nástrojová lišta s ikonami (New – Nová transakce, Delete – Smazat, Edit – Upravit, Enter – Vložit…)

Vlastní formulář má tři karty, jejichž obsah je prakticky stejný. Vyplnit lze u každé transakce vždy jen jednu kartu. Podle toho, na kterou kartu je formulář přepnutý, KMyMoney pozná, jak má s penězi ve formuláři naložit. Nadpis na kartě se liší podle vybraného účtu.

• Aktiva (bankovní účty, hotovost)
  • Vklad – peníze se na účet připisují z některé příjmové kategorie (například výplata).
  • Převod – peníze se přesouvají mezi účty. Možné jsou oba směry.
  • Výběr – peníze se z účtu čerpají do některé výdajové kategorie (například Domácnost:Potraviny).
• Pasiva (dluhy, kreditka)
  • Platba – úhrada dluhu.
  • Charge – zaplacení kreditní kartou, čerpání kreditu.

V levé části formuláře je několik polí. V roletovém menu „Placeno na“ můžete, podobně jako pomocí karet, změnit stranu transakce. Většinou si tohoto pole není třeba všímat. Důležité je, že toto menu uvozuje textové pole pro „Plátce“. Plátci jsme se dosud nezabývali – nebylo třeba. Jakmile toto pole vyplníte (poprvé) a KMyMoney zjistí, že zadaný plátce neexistuje, nabídne vám jeho automatické vytvoření. Neudělali-li jste chybu, je to věc, se kterou byste měli souhlasit.

V dalším poli, Kategorie, je vypsaný název protiúčtu. Pole se chová podobně jako pole pro plátce. Neexistuje-li kategorie, kterou jste zadali, nabídne vám KMyMoney její automatické vytvoření. To je naopak věc, se kterou byste souhlasit spíše neměli, protože strukturu s kategoriemi příjmů a výdajů už jsme si vytvořili. Pokud vám KMyMoney nabídne v takovém stavu vytvoření nové kategorie příjmů nebo výdajů, znamená to spíše, že jste se spletli a při psaní jména kategorie jste spáchali překlep, se kterým si KMyMoney neví rady.

Obě pole, Plátce a Kategorie, se chovají velice inteligentně a podle kusu napsaného textu vám nabízejí podobné položky z již vytvořených seznamů. Nechce-li se vám datlovat do klávesnice, můžete příslušnou informaci najít pomocí myši. (I přes nepopiratelnou inteligenci polí Plátce a Kategorie se mi nikdy nesnažil program ukázat, kdo je tady chytřejší, takže jsem nikdy neměl chuť programu ukazovat, o kolik má ten hloupější z dvojice více síly).

Vedle pole pro vypsání kategorie je tlačítko s rozdvojenou šipkou, připomínající symbol pro USB. Máte-li složitější transakci, kde peníze putují z jednoho účtu do několika různých kategorií (kupovali jste benzín spolu s obědem a chcete tyto náklady rozlišit), pak můžete takovou transakci vytvořit zde. Jinak platí pro toto tlačítko jednoduché doporučení: Nesahat.

Do pole poznámka si můžete vepsat třeba celý seznam nákupu položku po položce. Jeho použití je na vašem uvážení. Chcete-li si ovšem evidovat svůj nákup položku po položce (doporučení: nedělejte to, účetnictví vás asi tak po třetím velkém nákupu přestane bavit a, mám-li být slušný, pustíte veškerou evidenci k vodě), neopisujte paragon z obchodu do poznámky. Využijte rozdělení transakce (tlačítko s rozdvojenou šipkou), kde můžete přepsat svůj velký nákup rohlík po rohlíku, přiřadit každé položce kategorii (rohlík – Domácnost:Potraviny:Pečivo:Bíle, chleba – Domácnost:Potraviny:Pečivo:Tmavé, flaška vína – Domácnost:Potraviny:Odstresovače:Alkohol).

Do pole „Číslo účtu“ můžete zadat například číslo faktury (v seznamu se zobrazuje v prvním sloupci), ale pro domácí účtování je toto pole zbytečné. Význam pole „datum“ snad nepotřebuje bližší komentář.

Mohlo by se zdát, že bližší komentář nepotřebuje ani pole „Částka“, nicméně jednu poznámku bych si přeci jen neodpustil. Vyplňujte formulář tak, abyste do tohoto pole zadávali vždy kladné číslo. Pokud máte potřebu zadat zápornou hodnotu, znamená to, že jste zvolili špatnou stranu transakce. KMyMoney to pozná a znaménko včetně strany transakce převrátí.

Hotovou transakci zapíšete klávesou Enter. Dobrým zvykem je i ukládání každého kousku hotové práce na disk: kombinace CTRL-S. Počítače jsou potvory potměšilé a pravděpodobnost havárie se zvyšuje s počtem neuložených transakcí – tím nechci ani naznačovat, že by snad KMyMoney mělo ve zvyku padat.

Plátci

Pokud jste při zadávání peněžního deníku poctivě vyplňovali i pole „Plátce“, měli byste mít nyní v části „Plátci“ seznam všech svých obchodních partnerů, které jste při vyplňování peněžního deníku vytvořili. Je jedno, jestli dotyčný platí vám, nebo vy platíte jemu, berte označení „Plátce“ jako technický termín, kterým se označují v KMyMoney všichni lidé, případně organizace (termín instituce už je použitý jinde), kterým něco platíte nebo kteří něco platí vám.

Část „Plátci“ je rozdělená na dvě části. V levé části je seznam plátců (můžete zde vytvářet, mazat, upravovat a hledat plátce). V pravé části pak najdete konkrétní informace o jednom vybraném plátci. Pravá část je dále rozdělená na čtyři karty.

Na první kartě jsou vypsané všechny transakce uskutečněné mezi vámi a tímto plátcem. Pro většinu plátců budou v seznamu buď samé záporné hodnoty nebo samé kladné hodnoty. Záporné například v případě vašeho místního hyperřetězce – zde za nákupy obvykle platíte, tedy alespoň v případě, že nejste ten typ, co vybírá z popelnic prázdné flašky a pak je nosí proměnit za peníze. V takovém případě se mohou objevit v seznamu i kladné hodnoty, i když si myslím, že byste svůj výdělek proměnili hned na místě za krabici výtečného jablečného a na evidenci této obchodní transakce byste se vykašlali. Berte tuto krátkou exkurzi do světa bez domova jako argument, proč si vést přehled o financích, i když máte pocit „Já mám prachů, že se o ně starat nemusím“ a zvláště pak v případě pocitu „Žádné prachy nemám, proč bych se měl o ně starat?“

Pokud popelnice nevybíráte a vaše domácí finanční toky jsou poháněny mzdou, budete mít v plátcích nejméně jednoho, kde jsou všechny hodnoty kladné – svého zaměstnavatele.

Nakonec zde můžete objevit plátce, kde se budou střídat kladné i záporné hodnoty. Například svou banku, kde občas zaplatíte padesátikorunu své bance (poplatek za vedení účtu) a občas zaplatí banka padesátihaléř vám (úroky z vkladů). Pod seznamem jednotlivých transakcí pak najdete součet – kladná hodnota vám sděluje, že na úrocích vyděláváte víc, než si banka na poplatcích vezme, záporná hodnota vám naopak říká, že byste měli banku vyměnit za nějakou, kde se neplatí byť i jen za otevření internetového bankovnictví.

Na druhé kartě můžete doplnit k plátci různé evidenční údaje (adresu, telefon, poštu a podobně).

Zajímavou možnost nabízí třetí karta: „Matching“. Ta vám umožňuje doplnit k transakcím plátce automaticky. To může být užitečné, pokud například importujete své bankovní transakce z CSV souboru a nechcete do každého řádku doplňovat údaje o plátci automaticky. V podmínkách domácího rozpočtu bych se ovšem rutinnímu dávkovému importu transakcí vyhnul – tím, že necháte dřinu strojům a nebudete zadávat transakce tak, jak vznikají, ztratíte bezprostřední kontakt se svými financemi a budete mít okamžitý přehled třebas jen jednou za měsíc.

Na čtvrté, poslední kartě, se ukrývá užitečná možnost přiřadit konkrétnímu plátci konkrétní kategorii příjmů nebo výdajů. Řekněme, že každý měsíc platíte svému domácímu (plátce „Pan Domácí“) za byt. KMyMoney si můžete nastavit, že u všech transakcí pro pana Domácího se předvolí automaticky kategorie „Výdaje:Domácnost:Nájemné“.

O čem si přečtete příště

V dnešní části povídání o domácím účetnictví KMyMoney jste se konečně dozvěděli vše podstatné, co potřebujete vědět, abyste mohli účtovat. Příště si ukážeme, jak zkontrolovat své účty, aby seděly s bankovním výpisem. Dále si předvedeme, jaké užitečné informace můžete z účetnictví vyčíst.

       

Komentáře

Diskuse byla administrátory uzamčena

[corwin78]

Asi předbíhám událostem, ale potřebuji radu ohledně trvalých příkazů. Mám nastaveny "sheduled transakce" a jakmile projde jejich čas, nastaví se mi jako Overdue payments, místo aby se automaticky zaúčtovali. Možná chápu funkcionalitu scheduled transakcí špatně, ale neměla by se při dosažení nastaveného data automaticky zaúčtovat?

[Jan Michelfeit]

Dá se to nastavit tak i tak – checkbox "Enter this schedule into the register automatically when it is due".

[corwin78]

Takto to mám, ale stejně musím každou transakci potvrdit ručně na domovské stránce pomocí "Vložit finanční plán" (takový ten symbol Enteru před položkou), aby se zaúčtovala.

[zenhas]

to je zvláštní. mě to funguje automaticky. zrovna dneska se mi vložily 2 transakce z plánu do deníku.

Plán tuším kmymoney kontroluje vždy při spuštění aplikace.

[<º))))> Martin]

Naplánovaná transakce musí mít povoleno automatické uložení do deníku. Dále musí být v konfiguraci zapnuta kontrola plánu po spuštění. Tak je to v mojí verzi 1.0.4.

[corwin78]

Nastavil jsem, uvidím co to udělá.

[Oskar]

Co vyplňujete do položky "Placeno na"/"Platba od" pro transakce mezi vlastními účty (např. vklady/výběry mezi peněženkou a bankovním účtem)? Nenapadá mě nic smysluplného, co tam napsat.

[corwin78]

Myslím, že ta položka není povinná, ale já tam v těchto případech dávám svoje vlastní jméno.